Handtekeningen (Geavanceerd): Kennisgebaseerde Authenticatie (KBA)

Ga voor meer handige instructievideo's naar TaxDome Academy, onze gratis online naaf voor
Bekijk en leer alles wat u moet weten over TaxDome.

Kennisgebaseerde authenticatie (KBA) is vereist voor IRS Formulier 8879. TaxDome voldoet volledig aan de IRS vereisten tegen lage kosten per handtekening.

Hier behandeld:

• KBA
• KBA prijzen
• KBA toevoegen aan een handtekeningverzoek
• KBA aanvragen vanuit de Windows-app
• Kan een klant een ITIN gebruiken in plaats van een BSN voor KBA?
• Wordt er een kredietcontrole uitgevoerd tijdens KBA?
• Wat te doen als een klant niet slaagt voor KBA

KBA

KBA wordt gebruikt om de identiteit van een belastingplichtige te verifiëren om IRS-conforme elektronische handtekeningen. klanten worden geverifieerd door een combinatie van ID Verificatie van documenten en consumentengegevens. 

KBA werkt niet voor ITIN's, dus zorg ervoor dat je klanten hun SSN's bij de hand hebt voordat je KBA inschakelt.

Tip: Meer in onze blog over KBA en hoe de prijzen van verschillende aanbieders zich verhouden

Zo werkt het:

1. Eerst moet u controleren of Toon KBA toggle in de Handtekeningen sectie van de Instellingen > Bedrijfsinstellingen pagina is ingeschakeld.

2. Voeg ten tweede geld toe aan het saldo van je bedrijf. Hier is de prijs voor elke poging tot ondertekening.

3. Upload vervolgens het document dat ondertekend moet worden, vraag de handtekeningen aan en schakel vervolgens KBA vereisen in.

4. Bij het ondertekenen wordt je klant gevraagd om hun burgerservicenummer te verifiëren en vijf vragen te beantwoorden die willekeurig uit hun openbare gegevens worden gegenereerd. Dit zijn meestal meerkeuzevragen, zoals de naam van de hypotheekverstrekker, het type auto, een voormalig adres of een voormalig telefoonnummer. Het is geen kredietcontrole maar een manier om hun identiteit digitaal te verifiëren.

5. De klant krijgt slechts twee pogingen om de KBA-vragen te beantwoorden. Ze moeten in beide pogingen ten minste drie van de vijf vragen goed beantwoorden.

Je ontvangt een melding wanneer een klant slaagt of zakt voor KBA.

KBA prijzen

Als je besluit om KBA te gebruiken, wordt er voor elke ondertekenaar die probeert het document te ondertekenen geld in rekening gebracht. Dit gebeurt zodra de klant probeert te ondertekenen met KBA. De kosten worden in rekening gebracht ongeacht de poging (geslaagd of mislukt).

Voordat het document met KBA wordt verzonden, controleren we echter of er genoeg geld op je saldo staat. Wanneer je een KBA aanvraagt, word je altijd geïnformeerd over hoeveel geld er al is gebruikt voor lopende KBA-handtekeningen, hoeveel er wordt gebruikt voor het huidige document en hoeveel er nog op je saldo staat. 

De KBA-pogingprijs van elke ondertekenaar is gebaseerd op de nationale valuta van het land dat je bedrijf heeft opgegeven bij het aanmaken van je TaxDome account. 

Als het bedrijf bijvoorbeeld is geregistreerd in de VS en u vraagt om de handtekeningen van twee echtgenoten, dan wordt u in totaal $2 in rekening gebracht (1$ voor elke handtekeningverificatie). Maar als ze niet slagen voor KBA en het nog een keer proberen, wordt er in totaal $4 in rekening gebracht.

Afhankelijk van uw behoeften kunt u verschillende bedragen toevoegen aan het saldo van uw bedrijf. Ga naar Instellingen > Bedrijfsbalans in de linker menubalk, selecteer het bedrag en klik op Kopen. Dit kan worden gedaan door een bedrijfseigenaar, beheerder of een medewerker met de optie Bedrag bedrijfsbalans toegangsrechten.

U kunt uw KBA-gebruiksstatistieken altijd bekijken door te klikken op de Audit trail link rechtsboven op de pagina van Firm Balance.

KBA toevoegen aan een handtekeningverzoek

Een handtekeningverzoek met KBA verzenden:

1. Upload het document naar de map Firm docs gedeeld met klant , klik op de drie puntjes uiterst rechts van de naam van het document en klik vervolgens op Handtekening aanvragen in het vervolgkeuzemenu.

2. Schakel KBA vereisen in en voeg de vereiste handtekeningvelden toe.

Denk eraan:

• Een document kan zoveel handtekeningvelden bevatten als nodig is. Maar als je documenten (bijvoorbeeld staats- en federale aangiftes) samenvoegt in één bestand, wordt elk KBA-handtekeningveld apart in rekening gebracht volgens deze prijzen.
• Wanneer je een handtekening met KBA aanvraagt voor een klant account met twee of meer e-mail adressen in hun gekoppelde contacten, geef dan aan welke gebruiker het document moet ondertekenen door hun e-mail adres te selecteren onder de ondertekenaars.
• Als je saldo nul is, of als je nog KBA-handtekeningen hebt die gelijk zijn aan je saldo, wordt je gevraagd om geld toe te voegen.

Kan een klant een ITIN gebruiken in plaats van een BSN voor KBA?

Nee. Een individueel belastingplichtig identificatienummer (ITIN) wordt alleen voor belastingdoeleinden aan een individu verstrekt. ITIN's zijn niet bedoeld als identificatie voor het verkrijgen van krediet. Kredietsystemen zullen ze niet herkennen als iets anders dan een onjuist burgerservicenummer, dus ze kunnen niet worden gebruikt voor KBA.

Wordt er een kredietcontrole uitgevoerd tijdens de KBA? 

Nee. Tijdens KBA wordt krediet niet geverifieerd, dus geen kredietcontrole.

Wat te doen als een klant niet slaagt voor KBA

Een klant krijgt twee pogingen om te slagen voor KBA. Als hij er niet in slaagt om beide keren een voldoende aantal vragen correct te beantwoorden, ontvang je een melding en wordt de mislukte KBA ook genoteerd in het document audit trail.

Je kunt de mislukte pogingen resetten en het handtekeningverzoek opnieuw versturen naar klanten die niet door de KBA zijn gekomen. Klik hiervoor op de drie puntjes uiterst rechts van de naam van het document en selecteer vervolgens KBA resetten en handtekeningverzoek opnieuw verzenden.

Nadat je hierop hebt geklikt, wordt het verzoek om ondertekening opnieuw verzonden naar klanten die niet geslaagd is voor KBA. Houd er rekening mee dat u voor elke verificatiepoging volgens deze prijzen moet betalen. klanten die de documenten met succes hebben ondertekend, worden niet beïnvloed. 

Opmerking! Alle KBA-resets zijn te vinden in het document audit trail.

Je kunt ook een van deze oplossingen gebruiken:

• Upload het document opnieuw en vraag om een handtekening zoals je de eerste keer deed
• Vraag de klant om het document af te drukken, met de hand te ondertekenen en vervolgens te uploaden naar hun klant portaal