Handtekeningen (Geavanceerd): Authenticatie op basis van kennis (KBA)

Kennisgebaseerde authenticatie (KBA) is vereist voor IRS Formulier 8879. TaxDome voldoet volledig aan de IRS vereisten tegen lage kosten per handtekening. U kunt handtekeningen aanvragen met KBA van zowel uw klanten die toegang hebben tot de portaal als van derden.

Ga voor meer handige instructievideo's naar TaxDome Academy, onze gratis online naaf voor
Bekijk en leer alles wat u moet weten over TaxDome.

KBAuitgelegd

KBA wordt gebruikt om de identiteit van een belastingbetaler te verifiëren om elektronische handtekeningen te verkrijgen die voldoen aan IRS. klanten wordt geverifieerd door een combinatie van ID documentverificatie en verificatie van consumentengegevens. 

KBA werkt niet voor ITIN's, dus zorg ervoor dat je klanten hun SSN's bij de hand heeft voordat je KBA inschakelt.

Tip: Meer in onze blog over KBA en hoe de prijzen van verschillende providers zich tot elkaar verhouden.

Zo werkt het:

1. Eerst moet u controleren of de optie KBA Verificatie weergeven is ingeschakeld in het gedeelte Handtekeningen sectie van de pagina Instellingen > Bedrijfsinstellingen pagina is ingeschakeld.

2. Voeg ten tweede geld toe aan het saldo van je bedrijf. Hier is de prijs voor elke poging tot ondertekening.

3. Upload vervolgens het document dat ondertekend moet worden, vraag de handtekeningen aan en schakel vervolgens Require KBA in. Dit werkt zowel voor ingelogde als niet-ingelogde gebruikers.

4. Bij het ondertekenen wordt je klant gevraagd om hun burgerservicenummer te verifiëren en vijf vragen te beantwoorden die willekeurig uit hun openbare gegevens worden gegenereerd. Dit zijn meestal meerkeuzevragen, zoals de naam van de hypotheekverstrekker, het type auto, een voormalig adres of een voormalig telefoonnummer. Het is geen kredietcontrole maar een manier om hun identiteit digitaal te verifiëren.

5. De klant krijgt slechts twee pogingen om de KBA vragen te beantwoorden. Ze moeten in beide pogingen ten minste drie van de vijf vragen goed beantwoorden.

Je ontvangt een melding wanneer een klant slaagt of zakt voor KBA.

KBA prijzen

Als u beslist om KBA te gebruiken, wordt u aangerekend voor elke poging van de ondertekenaar om een enkel document te ondertekenen. Dit gebeurt zodra de klant probeert te ondertekenen met KBA. U betaalt ongeacht de poging (succesvol of niet).

Tip: Om geld te besparen kun je verschillende documenten van één klant samenvoegen en gebruiken voor één KBA poging.

Voordat het document met de KBA wordt verzonden, controleren we echter of er genoeg geld op je saldo staat. Wanneer u een KBA aanvraagt, wordt u altijd geïnformeerd over hoeveel geld er al is gebruikt voor lopende KBA handtekeningen, hoeveel er zal worden gebruikt voor het huidige document en hoeveel er nog op uw saldo staat. 

De prijs voor een poging van elke ondertekenaar op KBA is gebaseerd op de nationale valuta van het land dat uw bedrijf heeft opgegeven bij het aanmaken van uw TaxDome account. 

Als het bedrijf bijvoorbeeld geregistreerd is in de VS en u vraagt om de handtekeningen van twee echtgenoten, dan wordt u in totaal $2 in rekening gebracht (1$ voor elke handtekeningverificatie). Maar als ze niet slagen voor KBA en het nog een keer proberen, wordt er in totaal $4 in rekening gebracht.

U kunt verschillende bedragen toevoegen aan het saldo van uw bedrijf, afhankelijk van uw behoeften. Ga naar Instellingen > Bedrijfsbalans in de linker menubalk, selecteer het bedrag en klik op Kopen. Een bedrijfseigenaar, beheerder of medewerker met de optie Bedrag bedrijfsbalans toegangsrechten kan dit doen.

U kunt uw KBA gebruiksstatistieken altijd bekijken door te klikken op de Audit trail link rechtsboven op de pagina Firmabalans.

Op de pagina Bedrijfsbalans kun je ook zien hoeveel geld er is gereserveerd voor KBA aanvragen.

KBA toevoegen aan een handtekeningverzoek

Een handtekeningverzoek verzenden met KBA:

1. Upload het document naar de map Firm docs gedeeld met klant , klik op de drie puntjes uiterst rechts van de naam van het document en selecteer vervolgens Handtekening aanvragen.

2. Schakel KBA in en voeg de verplichte handtekeningvelden toe.

Denk eraan:

• Een document kan zoveel handtekeningvelden bevatten als nodig is. Maar als je documenten samenvoegt (bijvoorbeeld staats- en federale aangiften) in één bestand, wordt elk KBA handtekeningveld afzonderlijk in rekening gebracht volgens deze prijzen.
• Bij het aanvragen van een handtekening met KBA voor een klant account met twee of meer e-mail adressen in hun gekoppelde contactpersonen, moet u aangeven welke gebruiker het document moet ondertekenen door hun e-mail adres te selecteren onder de ondertekenaars.
• Als het saldo van je bedrijf nul is of als je in afwachting bent van KBA handtekeningen die gelijk zijn aan je saldo, wordt je gevraagd om geld toe te voegen.

Kan een klant een ITIN gebruiken in plaats van een BSN voor KBA?

Nee. Een individueel belastingplichtig identificatienummer (ITIN) wordt alleen voor belastingdoeleinden aan een individu verstrekt. ITIN's zijn niet bedoeld als identificatie voor het verkrijgen van krediet. Kredietsystemen zullen ze niet herkennen als iets anders dan een onjuist burgerservicenummer, dus ze kunnen niet worden gebruikt voor KBA.

Wordt er een kredietcontrole uitgevoerd tijdens KBA? 

Nee. Tijdens KBA wordt krediet niet geverifieerd, dus er is geen kredietcontrole.

Wat te doen als een klant uitvalt KBA

Een klant krijgt twee pogingen om te slagen KBA. Als ze er beide keren niet in slagen een voldoende aantal vragen correct te beantwoorden, ontvang je een melding en wordt de mislukking KBA ook genoteerd in het document audit trail.

U kunt de mislukte pogingen resetten en het verzoek om ondertekening opnieuw verzenden naar klanten die niet door KBA is gekomen. Om dit te doen, klikt u op de drie puntjes uiterst rechts van de naam van het document en selecteert u vervolgens Reset KBA en verstuur handtekeningverzoek opnieuw.

Nadat u hierop hebt geklikt, wordt het verzoek om ondertekening opnieuw verzonden naar klanten die niet is geslaagd KBA. Merk op dat u voor elke verificatiepoging volgens deze prijzen moet betalen. klanten die de documenten met succes hebben ondertekend, worden niet beïnvloed. 

Opmerking! Alle KBA resets zijn te vinden in het document audit trail.

Je kunt ook een van deze oplossingen gebruiken:

• Upload het document opnieuw en vraag om een handtekening zoals je de eerste keer deed
• Vraag de klant om het document af te drukken, met de hand te ondertekenen en vervolgens te uploaden naar hun klant portaal